shopify独立站诈骗（突发：独立站暴雷了，这一次来自PayPal）shopify独立站运营 工作描述，奔走相告，

前段时间从数处得到最新消息称，上周PayPal特别针对大中华区帐户，展开了工作方案暴力行动。

许多分立站商家的PayPal帐户被应缴——帐户里的资本金被间接划到，损失惨重。据说，此次PayPal压制范围很大，而且很严厉，有点类似于今年的Amazon封爵、封品牌、注销资本金。

无风不起浪。PayPal采取工作方案暴力行动，很可能将是因为分立站的违法犯罪行为还在持续。

有商家称，尽管在过去几年，Shopify/Facebook/PayPal等都在大力压制违法犯罪行为，但屡见不鲜。依照欧美国家惯例，顾客碰到诈欺犯罪行为，可以明确要求缴付机构赔偿。PayPal很可能将因而赔付了许多顾客，于是大力压制。

然而，PayPal的工作方案暴力行动，也可能将误杀合规商家。就像Amazon今年的封爵暴力行动，也存有伤及无辜的现象。有商家表示，此前他的帐户被PayPal爽约了资本金，但最后申诉回来了。

为什么会出现误杀呢？因为海外买主也有骗子。一些犯罪分子，为了自卫商家的货及资本金，会在他们明明接到货物的情况下，也向缴付通道发起投诉，声称他们没有接到货，明确要求付款。要知道，欧美国家的终端配送，大部分情况下，都不会拍照缩略图，也没有签字缩略图，而是间接放在发件人家门口。

类似于的情况，在Amazon网络平台也存有。欧美国家的社交网络平台上，曾经热传一份“怎样撸商家亚麻”的操作方法，令跨境商家心惊。

无论是PayPal却是Amazon，都提供了买卖争论的调解中心。但实际操作中，网络平台整体却是偏向买主的。

尽管如此，PayPal相关的分立站，跟Amazon却是不一样。分立站相对更自由，监管松散，因而商家的诈欺犯罪行为更多；Amazon本身对商家管控很严，实施诈欺犯罪行为的商家很少，反倒是薅亚麻的买主挺多。

因而，PayPal加大对商家的束缚，也是合情科学合理。那么，PayPal一般是如何束缚商家犯罪行为呢？

在《PayPal用户协定》和《PayPal科学合理使用准则》两份文件上，看到了具体的束缚举措。单纯来说，包括四种情况：

（1）注销。PayPal根据他们的风险控制模型，对形迹可疑买卖或是形迹可疑帐户展开注销。很多商家被风险控制后，会被注销180天。待商家处理完跟买主的纷争，就能顺利化解。

（2）管制帐户。这是更高级别的行政处罚。一旦商家的PayPal帐户被管制，基本就无法到账、付款、付款了。

（3）存款准备金。这也是目前非常常见的PayPal束缚方式，一般分为滚动存款准备金和最低存款准备金。在这种情况下，PayPal会明确要求商家的帐户预留一部分资本金，以化解可能将存有的纷争。

（4）罚金。PayPal在《科学合理使用准则》中，明确规定了一系列犯罪行为。假如商家违背这些犯罪行为，那就得依照次数（买卖买卖额）缴付2500万美金/次（笔）的酬金。

此次的应缴该事件，正是由那个2500万美金/次（笔）的罚金引起。鉴于该事件波及金额较大，预计，会引起商家和PayPal之间的争论甚至诉讼。

PayPal的此次罚金，很像Amazon在今年封爵该事件中的“资本金永久性不予解冻”举措。详细披露了Amazon封爵该事件中的资本金注销事宜。

Amazon在商家协定（BSA）第二条中明确规定：“……违背他们的条文……他们可自定扣留向您缴付的任何钱款”“或屡次违背他们的计划政策，则他们可以自定永久性拒绝向您付款”。根据那个明确规定，Amazon没收了封爵商家的钱款。

但是，这条明确规定，在美国的一个案件中，遭到评议会的挑战。最后，仲裁判定那个条文无效。

因而，PayPal依照他们的协定，对商家展开2500万美金/笔的高额行政处罚，是否经得起法律的推敲，有待仲裁或是法院的判决。

总之：

第一，假如分立站商家的确有违法犯罪行为，那肯定要承担责任；

第二，违法犯罪行为要承担的责任，最好要科学合理，矫枉过正的2500万美金/笔，似乎有些单纯粗暴；

第三，假如的确有商家被误杀，相信PayPal会查清化解。