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Shopify狂蛛属订货辨识

网银:责任编辑探讨的重点项目。


PayPal:只要表明有sellerprotection就没问题,特别注意偶尔还会有partial seller protection,较为罕见,碰到不然请他们翻查表明文件格式。


其它:类PayPal支付形式,共通点是,都不是间接退款给商家,而是透过平台。因此基本上平台会承担顾客的诈欺信用风险。详细情况请咨询相应的平台。


特别注意:无论人工或演算法都无法100%正确辨识狂蛛属订货。我碰到过普通订货结果是行骗的,也碰到过狂蛛属订货中止以后顾客来询问接着重新付款的。假如一看到狂蛛属订货就砍单不然那会损失不少利润,但总之发不然又会被行骗坑。我们的目标是尽量从狂蛛属订货中获利。中等信用风险订货能总之发。


后续处理

确认是诈欺订货就间接中止。或者发送信息让对方提供退款卡照片,表明手机号后4位。假如48-72小时没有申明就中止订货。特别注意一定要及时中止订货,否则来个charge back还要扣10刀左右佣金。

另外行骗找个替罪羊也不容易,因此你也能先点提货,但实际不提货。有的是行骗一看你提货了,过1-2天就会再来付款,综合起来看就更容易辨识。


网银

收款渠道:ShopifyPayment,前台技术基于Stripe,除了费率优惠一点,其它方面如果和普通版Stripe一样。还有个好处是能依照订货和物流重要信息自动申明charge back,而且居然还赢过一场。


辨识思路:

首先在paymentsetting里设置如下图,毕竟我他们在用网银退款的时候也是乱填Deoria的。



网银诈欺的整个流程大致是透过骇客,社会工作者,钓等形式获得网银重要信息,接着大批量买下厂家,厂家再买下对个人采用。会有两个问题:

卡牌重要信息可能不全或不对,卡牌重要信息包括 联系电话 手机号 有效期限 CVV 帐单门牌号码 Deoria等。特别注意某些卡无需CVV也能退款。

最终普通用户不知道卡是否还能采用,有多少额度。因此一般一场都是买数张卡。

提货门牌号码大机率也不会用他们家。

有的是会挂着代理来付款,防止暴露他们。


因此初步的判断:

Google他的联系电话,电话,门牌号码和电子邮箱,也能去FB和其它平台搜。虽然我试下来大机率是搜不到什么有用重要信息的,但也要试试看。假如发现是真实对个人,那信用风险就降低很多。

检查网银退款退款重要信息,两个关键点:

a 数张不同英文名字的卡退款失利,行骗拿你试卡呢。

b 两张同英文名字卡退款失利,有可能是行骗。

c 退款卡英文名字和billing对比。卡英文名字如果和billing完全一致,billing要能过校正。

d 顺便说呵呵Billingstreet address doesnt match credit cards registered address,依照Shopify的文件格式表明,意思是这2个门牌号码里的数字(门牌号码)TNUMBERx6i。

e billing有可能和shipping不完全一致(给别人的礼物),也有可能是行骗。

看看shippingaddress和ip的距离,越远越保险,但也要考虑到公干/赠礼等因素。

总结呵呵就是,假如但如英文名字和shipping门牌号码里的相同,接着shipping门牌号码=billing门牌号码,且billing门牌号码能透过校正,付款ip门牌号码也接近,那么就较为稳。


先看两个Saverdun和辨识出来防止Saverdun的案例


#4003

20年10月底的订货,提货后截止21年4月无异常。但我后来发现这其实是一个诈欺订货,但如可能忘记charge back了。




3次退款,前2次失利,但3次的持卡人都一样,这有点信用风险。



这是一个信用风险点,sezzle是一家美国的花呗。从花呗来的但却不用花呗退款,有点玄。



收件人和但如完全一致,而且shipping和billing完全一致,貌似还不错。



但billing门牌号码没有校正,不过shipping和ip很接近。综合考虑赌一把,其实是赌输了。


#4016



行骗一看4003提货了,立刻又来一单。



这单当初我可能没具体看因此提货了,其实里面已经露马脚了。前2次退款失利,用的是4003里面的卡,之后又换了2次卡才退款成功。这一点就已经能确认是行骗了。



电子邮箱也这么偷懒,和4003差不多。


#4017



行骗用和4016一样的账户重要信息又来一单,可能是为了防止一场退款金额太高。这单我等了几天,后来4016很快就来了charge back,这单就中止了。


#4022



很烦,还是上一个行骗。



完全不掩饰,当时忘了立刻中止订货,结果才过了2天charge back就来了,虽然没提货,但白白损失一笔佣金。


#4565



这单也Saverdun了。



网银支付一场透过。



但如英文名字和billing及shipping完全一致,2个门牌号码虽然不一样,但手机号一样,也解释的通。



billing zip和address都透过校正,在Virginia付款也许是在公干或旅游?赌一把,结果被骗了。。。


#4564



这是一个很不走心的行骗。




shipping和billing相同,但和但如英文名字不一样,而且电话也不是美国的,基本到这就能判断是诈欺了。



从sezzle来的却不用sezzle退款,信用风险+1。



这里还有一堆,居然还挂了代理。


这是另一场被行骗盯上




第一个狂蛛属订货,第一场退款失利,billing门牌号码没过校正,还买了张gift card。我的gift card是自动提货的。假如行骗收到gift card,那肯定要在charge back前赶快用掉。结果第二天立刻同门牌号码同名不同姓的人用这张giftcard又下了一单。于是这2单立刻中止同时作废giftcard。第三天同门牌号码不同名的人又来一单狂蛛属。


#3845




但如和提货人完全一致,当然这不能表明问题。billing门牌号码没过校正,那么billing门牌号码,shipping门牌号码和付款ip门牌号码都不一样,而且距离遥远,果断中止。




辨识出真实顾客的案例


#3473





这个看起来很正常,顾客网银退款,但如和shipping及billing完全一致,且billing透过校正,ip门牌号码也近,还有cvv。如果是被系统冤枉的。提货后一切OK,而且这个顾客后来还来复购了,但同样被辨识为狂蛛属。



#3589




第一张卡退款失利,换了卡但卡都是同名的。



但如名和shipping和billing完全一致,billing过校正,意味着是发往但如的billing address,那就基本没问题。付款ip门牌号码有点距离但是同州,有cvv。


以上的经验分享来自于我平时工作,谢谢大家的观看,有什么不清楚的或者需要交流的,能在群里(老王的跨境笔记读者群)@我


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